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职业放贷人是否被公安机关立案侦查?

2023-11-04 来源:锐游网

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条明确了涉及违法发放贷款罪的立案追诉标准:1、涉案贷款金额超过100万;2、涉案贷款导致直接经济损失超过20万元。

法律分析

一般来说,如果涉嫌刑事责任是需要公安经侦部门介入的。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定:

1、违法发放贷款在100万以上的;

2、违法发放贷款,造成直接经济损失数额在20万元以上的。

拓展延伸

职业放贷人的行为是否构成犯罪?

根据我对相关法律的了解,职业放贷人的行为在某些情况下可能构成犯罪。职业放贷人指的是以从事放贷业务为职业的个人或机构。根据相关法律规定,如果职业放贷人以高利息、高费用等不合理方式进行放贷,严重侵害借款人权益,可能涉嫌非法集资、敲诈勒索等犯罪行为。此外,如果职业放贷人通过威胁、恐吓、暴力等手段迫使借款人偿还债务,也可能构成敲诈勒索罪。然而,是否构成犯罪需要综合考虑具体的案件事实和法律规定。建议相关当事人及时咨询专业律师,以获得具体的法律意见和帮助。

结语

综上所述,根据我对相关法律的了解,职业放贷人的行为在某些情况下可能构成犯罪。然而,是否构成犯罪需要综合考虑具体的案件事实和法律规定。建议相关当事人及时咨询专业律师,以获得具体的法律意见和帮助。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

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